1. הערכת צרכים ומטרות

הבנת הסכום הדרוש, מטרת ההלוואה - הון חוזר, השקעות וכדומה. בחירת סוג האשראי המתאים - הלוואות לטווח קצר/ארוך, קווי אשראי.

​

2. הכנת מסמכים

הכנת דוחות פיננסיים  - מאזנים, דוחות רווח והפסד, תחזיות פיננסיות, תוכנית עסקית ותזרים מזומנים הממחישים יכולת החזר.

​

3. בחירת מוסד פיננסי

בחינת אפשרויות האשראי בין בנקים, קרנות, חברות אשראי, או גופי מימון חוץ-בנקאיים, בהתאם לתנאי האשראי וגמישותם. נעשה שופינג במגוון גופים עמם יש לנו מערכות יחסים, הן במערכת הבנקאית והן החוץ בנקאית

​

5. הגשת הבקשה

מילוי טפסים ייעודיים והעברת המסמכים הפיננסיים הנדרשים למוסדות שנבחרו.

​

6. בדיקת נאותות

בשלב זה המוסד הפיננסי בוחן את יכולות החזר ההלוואה, את מצב העסק, ואת סיכוני האשראי.

​

7. משא ומתן

לאחר קבלת אישור עקרוני, נקיים משא ומתן על תנאי האשראי עבורכם, כמו שיעור הריבית, תקופת ההחזר, ערבויות וביטחונות.

​

8. אישור וקבלת האשראי

לאחר הסכמה על התנאים, נלווה בחתימה על ההסכמים, והעסק מקבל את האשראי בהתאם ללוחות הזמנים שנקבעו.